Банкротство юридических лиц 2018 года пошаговая

Признаки банкротства юридического лица в 2019 году

Банкротство юридических лиц 2018 года пошаговая

Как определить. что фирме грозит банкротство? Кто может этого избежать, а кто нет? Узнайте из нашей статьи.

Задолженность в бизнесе – это нормально. Но если фирма не может рассчитаться по обязательствам за три месяца, то она подходит под признаки несостоятельности или, иными словами, банкротства.

Размер такой непогашенной задолженности в 2019 году должен быть не менее 300 тысяч рублей. Такие критерии установлены пунктом 2 статьи 3 Федерального закона № 127-ФЗ “О несостоятельности (банкротстве)”, пунктом 2 статьи 33 ФЗ № 127-ФЗ и пунктом 2 статьи 6 ФЗ № 127-ФЗ.

Однако из этих двух правил есть несколько исключений.

Пять способов оценить вероятность банкротства компании

Скачать модель в Excel

Подача заявления о самобанкротстве

Требования о наличии просроченной на срок более трех месяцев задолженности в размере свыше 300 тысяч рублей относятся в первую очередь к праву кредиторов и к обязанности должника подать в арбитражный суд заявление о признании организации банкротом.

Иными словами, суд откажет в принятии заявления кредитора, если долг перед ним меньше 300 тысяч, а просрочка меньше 3 месяцев.

А для руководителя должника неподача заявления о признании юрлица банкротом при наличии таких признаков может грозить, например, привлечением к субсидиарной (ст. 61.12 ФЗ № 127-ФЗ) и административной ответственности в виде штрафа от 5 до 10 тысяч рублей или дисквалификацией на срок от 6 месяцев до 3 лет при повторном нарушении (ч. 5, 5.1 ст. 14.13 КоАП РФ).

При этом руководитель компании, если предвидит неплатежеспособность, может подать заявление о “самобанкротстве” фирмы и до достижения суммы задолженности в 300 тысяч рублей или ранее 3-месячной просрочки.

Это право вытекает из содержания статьи 8 ФЗ № 127-ФЗ. Но в моей практике такие ситуации не встречались — вероятно, это связано с нерентабельностью проведения дорогостоящей процедуры банкротства при столь низкой задолженности.

Злоупотребление правом

В практике арбитражных судов можно встретить ситуации, когда кредиторы, подавая заявления с задолженностью свыше 300 тысяч рублей, получают от должника или третьих лиц частичное исполнение обязательства до суммы ниже пороговой. В таком случае формально у суда появляется право прекратить производство по делу.

Однако, несмотря на такое право, в последнее время суды все реже отказывают в признании организации банкротом, если усматривают признаки злоупотребления правом со стороны должника или третьих лиц.

Как с помощью Excel оценить вероятность банкротства дебитора

Скачать расчетную модель в Excel

Рассмотрим подробнее такую ситуацию на примере.

ООО “Должник” должно ООО “Кредитор 1” и ООО “Кредитор 2” по договорам поставки по 900 тысяч рублей основного долга и по 250 тысяч рублей неустойки каждому. ООО “Кредитор 1” и ООО “Кредитор 2” подали в арбитражный суд заявления о признании ООО “Должник” банкротом.

После принятия судом заявлений ООО “Должник” погасило общую задолженность каждого из кредиторов до порога в 299 000 рублей, полагая, что производство по делу в таком случае прекратится.

Однако суд, указав на злоупотребление правом со стороны ООО “Должник”, принял решение о совместном рассмотрении заявлений кредиторов. Поскольку суммарно их требования превышали 300 тысяч рублей, суд признал заявления обоснованными и вынес определение о признании ООО “Должник” банкротом и ввел процедуру наблюдения.

Такую позицию впервые выразил Верховный суд РФ в деле А53-2012/2015 о банкротстве ГУП Ростовской области «Аксайское дорожное ремонтно-строительное управление». Сейчас такая практика достаточно распространена, и суды более детально исследуют вопросы о злоупотреблении правом.

Аналогичным образом будет складываться ситуация, когда должник должник или третьи лица погашают суммы основного долга, оставляя неоплаченной, например, неустойку. Это правило действует только при условии, что компания-должник действительно не имеет возможности рассчитаться по своим обязательствам.

Как исчислять срок неисполнения обязательства для подачи заявления о признании должника банкротом

В качестве одного из требований для подачи заявления о признании должника банкротом статья 3 ФЗ № 127-ФЗ указывает на необходимость просрочки исполнения обязательства на срок более 3 месяцев.

При этом пункт 2 статьи 7 Закона о банкротстве уточняет, что право на обращение в арбитражный суд возникает у конкурсного кредитора, работника, бывшего работника должника, уполномоченного органа по денежным обязательствам с даты вступления в законную силу судебного акта.

Из положения этих норм закона можно сделать вывод, что указанный трехмесячный срок может исчисляться как с даты, когда обязательство должно было быть исполнено, так и с даты вступления в силу судебного акта.

Наглядно это можно продемонстрировать на примерах.

Считаем срок с момента нарушения обязательства. ООО “Кредитор” выдавало в 2017 году ООО “Должник” займ, который ООО “Должник” обязалось вернуть единовременно до 31 декабря 2018 года. К этой дате обязательство не было исполнено и в феврале 2019 ООО “Кредитор” подало в суд и взыскало задолженность. В апреле решение вступило в силу.

В этой ситуации срок исчисляется с первого дня просрочки по обязательству, то есть с 1 января 2019 года — значит в апреле уже можно подавать заявление о признании фирмы банкротом.

Течение срока при изменении условий или сроков обязательства.

Трансформируем первую ситуацию и предположим, что ООО “Должник” и ООО “Кредитор” заключили в судебном процессе мировое соглашение, которым предусмотрели новые сроки оплаты задолженности.

Если должник нарушит условия мирового соглашения, срок, установленный Законом о банкротстве, будет исчисляться с момента такого нарушения.

То есть во внимание примут условия мирового соглашения, а не условия основного обязательства.

Срок отсчитывается с момента вступления в силу судебного акта. После судебного процесса ООО “Должник” добровольно погасило задолженность. ООО “Кредитор” обратилось в суд за взысканием судебных расходов, которые понесло при рассмотрении дела.

Трехмесячный срок в этой ситуации начнется со дня вступления в силу судебного акта о взыскании таких расходов.

При этом закон “О несостоятельности (банкротстве)” для некоторых категорий заявителей предусматривает сокращенные сроки — например, налоговые органы вправе подать заявление в арбитражный суд, если должник в течение 30 дней не исполнил требование налоговой об уплате обязательных платежей (абз. 2 п. 3 ст. 6, абз. 3 п. 2 ст. 7 Закона о банкротстве).

Получить бесплатный доступ

Признаки банкротства юридического лица: сумма задолженности

По закону “О несостоятельности (банкротстве)” не любой долг может стать основанием для подачи в арбитражный суд заявления о признании должника банкротом.

Кредитору, для того чтобы суд рассмотрел заявление, нужно иметь на руках вступивший в силу судебный акт, задолженность по которому не меньше 300 тысяч рублей и складывается, например, из задолженности:

  • по зарплате;
  • по оплате товаров, работ или услуг;
  • по займам с учетом процентов;
  • из неосновательного обогащения;
  • возникшей вследствие причинения вреда имуществу кредиторов;
  • по обязательным платежам без учета неустоек.

Лайфхак. Если задолженность перед кредитором меньше 300 тысяч, закон не запрещает суммировать ее с обязательствами перед другими кредиторами.

Представим ситуацию. У ООО “Должник” есть два кредитора. Сумма долга перед каждым из них составляет 250 тыс. рублей. По отдельности кредиторы не могут подать заявления — арбитражный суд откажет. При этом препятствий для совместной подачи по закону нет — общая сумма задолженности превышает минимальный порог в 300 тысяч.

Когда нельзя подать на банкротство

В статье 4 Закон о банкротстве есть перечень обязательств должника, которые суды не учитывают при определении наличия признаков несостоятельности компании.

В список входят:

  • долги за причинение вреда жизни или здоровью
  • обязательства по выплате компенсации сверх возмещения вреда
  • обязательства по выплате авторских вознаграждений,
  • обязательства перед учредителями организации, связанные с участием в ней – например, по выплате стоимости доли.

Также не учитываются и различные финансовые санкции.

Это означает, что имея вступивший в силу судебный акт, например, о взыскании неустойки на 500 тысяч рублей, кредитор не сможет инициировать процедуру банкротства.

Банкротство по неденежным требованиям

Закон о банкротстве в абзаце 8 статьи 2 определяет конкурсных кредиторов как кредиторов по денежным обязательствам. Следовательно, для определения признаков несостоятельности юридического лица можно учитывать только требования в денежном выражении.

При этом неденежные требования могут быть заявлены кредиторами уже при рассмотрении судом дела о банкротстве. На это указывают абзац седьмой пункта 1 статьи 126 Закона о банкротстве и пункт 34 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 22 июня 2012 г. № 35.

Лайфхак. Чтобы кредитор мог инициировать процедуру банкротства юридического лица по неденежному требованию, нужно попытаться изменить порядок и способ исполнения такого судебного решения. Например, просить взыскать деньги вместо истребования вещи.

Резюме:

  1. Юридическое лицо отвечает признакам банкротства при наличии задолженности более 300 тысяч рублей и сроке неисполнения обязательства более трех месяцев. Иногда возможны сокращенные сроки, например, 30 дней для налоговой.

  2. Компания вправе подать заявление о самобанкротстве и при меньшей задолженности и сроках, если предвидится неплатежеспособность организации.

  3. В разных случаях трехмесячный срок считается по разному: иногда от даты когда обязательство должно было быть исполнено, а иногда от даты вступления в силу судебного акта. Это нужно учитывать.

  4. Не любая задолженность может быть основанием для подачи заявления о признании фирмы банкротом.

  5. Банкротство сложная штука. Если предстоит пройти через эту процедуру, лучше обратиться к юристу.

Источник: https://www.fd.ru/articles/159451-priznaki-bankrotstva-yuridicheskogo-litsa-v-2019-godu

Банкротство физических лиц 2018. Процедура, документы, пошаговая инструкция

Банкротство юридических лиц 2018 года пошаговая

Закон о банкротстве физических лиц был принят совсем недавно, необходимость в нем зрела несколько лет. На рассвете 2000-х экономический спад стал знаменательным для большинства предпринимателей РФ.

Он отрицательно повлиял на их коммерческую деятельность, многие были вынуждены закрыть бизнес по из-за больших убытков. Но выплатить кредиты, выданные для открытия собственного дела, смогли не все.

Это сподвигло депутатов Государственной думы в 2012 году начать разработку нового законопроекта о несостоятельности должников. Они определили последовательность и установили заведующего делами о несостоятельности физлиц – Арбитражный суд

Закон, процедура банкротства физического лица. В чем суть процедуры

Окончательное внедрение законопроекта «О несостоятельности No 127-ФЗ» пришлось на конец 2015 года.

суть закона и процедуры банкротства заключается в признании кредитных должников финансово несостоятельными, не имеющими возможность исполнить свою долговое обязательство перед финансовой организацией.

Основные поправки в законодательный проект, последовавшие в последующие годы, касались изменения стоимости процедуры. В закон о банкротстве физических лиц 2018 правок внесено не было.

Процедура банкротства физических лиц инициируется должником с соблюдением определенных требований, без которых суд не удовлетворит прошение:

  1. У заявителя должна быть кредитная задолженность от 300 000 рублей.
  2. Физлицо не может уже в течение нескольких месяцев (от трех и более) ежемесячно выплачивать установленную сумму платежа по причине отсутствия финансовых средств.
  3. У гражданина нет собственного движимого/недвижимого имущества, денег и ценностей для реализации и расплаты с кредиторами.

Если должник соответствует перечисленным условиям, он имеет право подать заявление о признании его банкротом в арбитражный суд по месту жительства.

Для оформления заявления и подачи заявки на банкротство понадобится следующий перечень документов:

  • сведения о долгах (справки о задолженности, кредитные документы, расписки, решения судов);
  • документы, подтверждающие неплатежеспособность (справка с работы, информация о состоянии счета в банке и всех банковских операций за последние 3 года);
  • выписка ЕГРИП с информацией о том, находится ли человек в статусе индивидуального предпринимателя;информация о всех существующих кредиторах;
  • сведения об имуществе;
  • ксерокопия судебного соглашения о разделе имущества супругов, если такая процедура была проведена в течение предшествующих 3-х лет;
  • если есть, документы об осуществленных за последние 3 года сделках с недвижимостью, валютой, транспортным средством, если их сумма свыше 300 000 рублей;
  • данные об уплате налогов, производимой за последние 3 года;
  • свидетельство, идентификационный код, СНИЛС;
  • справка из центра занятости, если человек официально не трудоустроен;
  • свидетельства о рождении детей;
  • свидетельство о заключенном браке;

Перед тем, как посетить, Арбитражный суд, нужно уплатить госпошлину (на текущее время она составляет 300 рублей) за исковое заявление и обязательно сохранить квитанцию.

Также необходимо перечислить деньги на депозит Арбитражного суда за работу финансового управляющего, который ведет процесс банкротства физических лиц. Вносить оплату можно через Сбербанк или отделение другого банка.

Узнать реквизиты можно на официальном сайте Арбитражного суда.

Для оформления банкротства физического лица в 2018 нужно сделать следующие шаги:

  1. Собрать пакет документации, указанный несколько ранее в данной статье.
  2. Оплатить госпошлину за рассмотрение дела судом.
  3. Найти финансового управляющего, перечислить установленную сумму его вознаграждения на счет специальный счет Арбитражного суда.
  4. Направить в суд письменное заявление с прикрепленными к нему ксерокопиями всех необходимых бумаг и квитанцию об оплате государственной пошлины и внесение денег на спец.счет.

Дождаться даты назначения рассмотрения вашего заявления о банкротстве физического лица.
Доказать в суде, что Вы финансово несостоятельны – предъявить оригиналы документов и пояснение обстоятельств неплатежеспособности.

Далее осуществляется реализация имущества гражданина, который одновременно признается банкротом. Имущество, которое стоит свыше 100 000 рублей, распродается на открытых торгах. Оценивает имущество финансовый управляющий, но кредиторы в праве нанять независимых экспертов.

При этом запрещается изъятие у человека следующего имущества:

  • единственная квартира, либо земельный участок с домом, который на нем возведен;
  • предметы обычной домашней обстановки и обихода, вещи личного пользования (одежда, обувь и другие), за исключением драгоценностей и других предметов роскоши;
  • имущество, необходимое для профессиональных занятий гражданина-должника, за исключением предметов, стоимость которых превышает сто установленных федеральным законом минимальных размеров оплаты труда;
  • используемые для целей, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, племенной, молочный и рабочий скот, олени, кролики, птица, пчелы, корма, необходимые для их содержания до выгона на пастбища (выезда на пасеку), а также хозяйственные строения и сооружения, необходимые для их содержания;
  • семена, необходимые для очередного посева;
  • продукты питания и деньги на общую сумму не менее установленной величины прожиточного минимума самого гражданина-должника и лиц, находящихся на его иждивении;
  • топливо, необходимое семье гражданина-должника для приготовления своей ежедневной пищи и отопления в течение отопительного сезона своего жилого помещения;
  • средства транспорта и другое необходимое гражданину-должнику в связи с его инвалидностью имущество;призы, государственные награды, почетные и памятные знаки, которыми награжден гражданин-должник.

Сколько длится процедура банкротства физического лица

Длительность процедуры в среднем составляет 4-7 месяцев. Перед принятием решения о банкротстве нужно учитывать, что в ходе реализации имущества должника, может быть реализовано часть совместно нажитого имущества в браке.

Последствия банкротства физического лица

Нужно не только знать, как происходит пошаговое банкротство физических лиц, если планируете объявить о своей финансовой несостоятельности. Следует еще думать, что после признания банкротства человек сможет вздохнуть свободно.

Закон предусматривает следующие последствия для должника по завершении процесса банкротства:

  • второй раз претендовать на банкротство можно только через 5 лет;
  • в течение 5 лет человеку необходимо сообщать в финансовые организации, в которые он обращается для получения кредита, о том, что он прошел процедуру банкротства;
  • 5 лет банкрот не имеет права занимать руководящие должности или работать в страховой организации, негосударственного пенсионного фонда, управляющей компании инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда или микрофинансовой компании, 10 лет – в банке;
  • 3 года должник не вправе занимать должности в органах управления юридического лица, иным образом участвовать в управлении юридическим лицом

Юрист по банкротству физических лиц

Те, кто не готовы проходить самостоятельно, можно воспользоваться услугами специализированной фирм, , специалисты которой будет полностью сопровождать процесс банкротства, начиная с подачи заявления и завершая непосредственным списанием долгов.

Стоимость банкротства физических лиц

Во время банкротства потребуются следующие расходы:

  1. Государственная пошлина – 300 рублей – при подаче заявления в суд.
  2. Оплата за работу финансовому управляющему – 25000 рублей один раз в ходе процедуры, плюс 7% выручки от реализации имущества (за счет реализованного имущества).
  3. Публикация информации в ЕФРСБ – 417 рублей, за одно сообщение, количество которых зависит от количества кредиторов.
  4. Публикация объявления в газете Коммерсант – около 10 000 рублей.
  5. Оплата услуг компаний, оказывающих содействие в сопровождении банкротства физлица.

На заметку. Минимальная цена, в которую обойдется признание банкротства физлица – 30-40 тыс. рублей. Практика показывает, что обычно сумма составляет около 100 000 рублей. Поэтому, если размер задолженности минимальный, рационально будет отказаться от банкротства.

В каждой ситуации есть свои нюансы и особенности. Поэтому, всегда необходима индивидуальная консультация, с учетом сложившейся судебной практики. Позвоните нам 8 (351) 750-88-87 мы бесплатно ответим на вопросы с учетом вашей ситуации, какой бы сложной она не была.

Нужна консультация юриста?

Источник: https://centr-bankrotstvo.ru/bankrotstvo-fizicheskih-lic-2018-procedura-dokumenty-poshagovaja-instrukcija.html

Банкротство юридических лиц в 2018 году: пошаговая инструкция

Банкротство юридических лиц 2018 года пошаговая

В соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)», если юридическое лицо перестает выполнять свои обязательства перед третьими лицами более чем 3 месяца, оно попадает под действие данного закона. Но для того, чтобы дело о банкротстве могло быть передано в Арбитражный суд, сумма обязательств должна быть более 300 000 рублей, а задолженность подтверждена в судебной инстанции.

К обязательствам, невыполнение которых влечет банкротство юридических лиц, могут быть отнесены:

  • различного рода договоры денежного характера с контрагентами;
  • требования юридических и физических лиц не денежного характера;
  • задолженность перед работниками юридического лица;
  • неуплата вознаграждений за патенты, авторские свидетельства и иные авторские гонорары;
  • неуплата обязательных платежей в государственные структуры;
  • задолженность перед физическими лицами по компенсации им вреда, причиненным юридическим лицом.

Банкротами не могут быть признаны:

  • государственные структуры;
  • религиозные организации;
  • политические партии.

Кому и когда необходимо банкротство

Признание банкротства юридического лица, нормальное явление рыночной экономики и необходимо для поддержания ее эффективного функционирования. Процедура банкротства защищает права кредиторов предприятия и может способствовать возвращению его платежеспособности, путем проведения своевременных мер по устранению причин, возникающего банкротства.

Процедуру банкротства могут инициировать:

  • кредиторы;
  • прокуратура;
  • социальные структуры (профсоюзы, социальные фонды и т.п.).

Процедуру банкротства не обязательно инициируют кредиторы, она может быть инициирована самим предприятием.

Это приводит к появлению некоторых преимуществ у инициатора:

  • кредиторы не имеют права напрямую обращаться к предприятию по списанию долгов;
  • на некоторое время прекращаются выплаты долгов;
  • у инициатора банкротства есть возможность повлиять на выбор управляющей компании по банкротству предприятия;
  • более вероятной становится возможность восстановить платежеспособность предприятия и избежать окончательного банкротства с его ликвидацией.

Основные причины банкротства юридических лиц

Причины банкротства могут быть как внешние, так и внутреннего характера.

Внешние причины обычно касаются многих предприятий и компаний:

  • экономический кризис в стране, введение внешних или внутренних санкций к отдельным предприятиям или целым отраслям;
  • политические изменения в стране;
  • смена законов в экономической сфере, введение новых налогов или резкое повышение акцизов.

К внешним причинам банкротства можно отнести появление мощного конкурента на рынке с демпинговыми ценами на производимую продукцию.

Внутренние причины банкротства связаны чаще всего с неумелым управлением предприятием его руководства:

  1. Изменение баланса предприятия в сторону превышения заемных средств над собственными активами, как следствие недоверие кредитных организаций и отказ дальнейшего финансирования деятельности предприятия заемными средствами.
  2. Неконкурентоспособность производимой продукции на рынке, снижение платежной дисциплины предприятия.
  3. Недооценка собственных активов при увеличении масштабов производства и переоценка потребности рынка в производимом товаре, неверное ценообразование на производимую продукцию.
  4. Низкая эффективность производства, нарушения технологического характера и отсутствие контроля качества продукции.

Признаки наступающего банкротства

У руководства предприятия должны вызывать беспокойство, как фактор возможного банкротства:

  • резкое увеличение дебиторской задолженности предприятия, о причинах которого руководству неизвестно;
  • увеличение долгов по заработной плате;
  • существенное снижение материальных запасов производства;
  • задержки бухгалтерии и финансовых структур предприятия в предоставлении документов в налоговые органы;
  • отсутствие единства в понимании развития предприятия и его инвестиционной политики у руководства предприятия.

К ним следует отнести, снижение трудовой дисциплины в трудовом коллективе, увеличение случаев воровства продукции.

Банкротство юридических лиц 2018 года: пошаговая инструкция

В 2016 году Федеральный закон о банкротстве был дополнен одной новой статьей и уточнениями редакций некоторых статей.

Изменения в процедуре банкротства, внесенные в 2018

Процедуру ликвидации юридического лица может инициировать только его руководитель. При банкротстве перепродажа доли участника возможна только с нотариальным подтверждением и после проверки оплаты долей всеми участниками. Публикация о закрытии предприятия может быть сделана только после уведомления об этом налогового органа. Других существенных изменений в ФЗ №127 не внесено.

Пошаговая инструкция банкротства

Процедура банкротства предприятия длительна и сложна, к ней следует заранее готовиться. Она состоит из двух основных этапов.

1. Подача заявления

Письменное заявление в суд должника, с реквизитами предприятия, может подать его руководитель или его владельцы. К заявлению прилагаются реестр требований кредиторов предприятия и причины их возникновения.

Отдельно выделяется информация о долгах по обязательным платежам и долгам, по обязательствам, возникшим причинением вреда жизни и здоровью людей.

Также прилагаются данные о судебных разбирательствах с участием должника и независимая оценка активов предприятия.

Письменное заявление в суд от имени кредитора снабжается требованием к должнику с основаниями и сроками погашения задолженности. Кредитор предлагает суду управляющего предприятием должника с указанием его реквизитов.

На первом заседании суда назначается конкурсный управляющий и назначается наблюдение за предприятием, которое не может превышать срок в 7 месяцев.

За время наблюдения все решения принимаются руководством с обязательным согласием конкурсного управляющего.

По окончанию срока наблюдения управляющий отправляет отчет о финансовом состоянии предприятия, предварительный план восстановления платежеспособности предприятия и ходатайство кредиторов в Арбитражный суд.

На этом основании суд выносит одно из решений:

  • финансовое оздоровление должника (до 2 лет);
  • передать предприятие под внешнее производство (1 год);
  • возбудить конкурсное производство (1 год);
  • заключить мировое соглашение.

Финансовое оздоровление предполагает финансовую помощь кредиторов и льготное налогообложение.
Внешнее производство предполагает антикризисное управление под руководством суда и возникает после неудачной санации предприятия.

Конкурсное производство подтверждает банкротство и означает ликвидацию предприятия.

Мировое соглашение возможно на всех этапах процедуры банкротства и означает достигнутое соглашение между кредитором и должником и прекращением дела о банкротстве.

Эффективно провести процедуру банкротства — значит привлечь профессионалов.

Источник: https://mbfinance.ru/zakon-i-pravo/bankrotstvo/bankrotstvo-yuridicheskih-lits-v-2016-godu-poshagovaya-instruktsiya/

Банкротство физического лица пошаговая инструкция в 2018 году

Банкротство юридических лиц 2018 года пошаговая

Несостоятельность организации или физического лица – это процедура, носящая организационно-правовой характер, предусмотренная в отношении субъектов, которые утратили платежеспособность и не могут расплатиться с кредиторами. Цель всех действий в случае банкротства заключается в признании компании или человека несостоятельными. Однако начать процедуру можно только при наличии веских оснований, предусмотренных законодательно.

Когда физическое или юридическое лицо могут признать банкротом

Вопросы, касающиеся признания лица неплатежеспособным регламентируются ФЗ № 127 «О несостоятельности (банкротстве) от 26 октября 2002 года. До 2015 года признать себя банкротом могли только юридические лица. Теперь, благодаря внесенным поправкам, сделать это вправе и граждане.

Чтобы начать процедуру, необходимо обратиться в арбитражный суд. Для этого недостаточно одного желания. Должнику нужно соответствовать требованиям, предъявляемым законодательством к потенциальным банкротам.

Сама процедура также строго регламентирована – отклонения не правомерны. Она отличается длительностью и трудоемкостью, поэтому должнику потребуется запастись терпением. Иногда (чаще у юридических лиц) процесс признания банкротом затягивается на несколько лет.

Для начала процедуры необходимо соответствовать требованиям, предъявляемым к потенциальным банкротам законодательством:

  1. Сумма долга должна в совокупности превышать предусмотренные пороги. Для юридических лиц минимальный объем долга равен 300 тыс. рублей. Для граждан – 500 тыс. рублей. Сюда входят все займы, задолженности перед контрагентами и физическими лицами, а также перед государственными фондами и налоговой инспекцией.
  2. Длительность просрочки должна быть не менее трех месяцев. Раньше этого времени подавать заявление в суд не нужно.

Для физических лиц допускается исключение. Если у него накопились долги в размере менее 500 тыс. рублей, а оценочная стоимость имущества, находящегося в собственности, меньше объема задолженности, он также вправе подать заявление на признание себя банкротом.

Подробную информацию о банкротстве юридических лиц можно прочитать здесь. Далее рассмотрим процесс и особенности несостоятельности граждан.

Пошаговая инструкция признания гражданина несостоятельным

Чтобы должник был признан банкротом, необходимо действовать в соответствии со следующим алгоритмом:

  1. Подготовка документов, требуемых для подачи искового заявления. Это могут быть кредитные договора, правоустанавливающая документация на собственность, свидетельство о регистрации брака (или о разводе), справки по форме 2-НДФЛ, копию трудовой книжки и т.д.
  2. Оплата государственной пошлины за обращение в суд с заявлением о банкротстве. В соответствии со ст. 333.33 НК РФ размер госпошлины составляет 300 рублей.
  3. Подготовка искового заявления. В тексте обязательно нужно указать причины возникновения финансовых трудностей, привести список кредиторов, перечислить имеющуюся собственность и указать СРО, из членов которой будет выбран управляющий.
  4. Передача пакета документов и заявления в арбитражный суд по месту постоянной регистрации физического лица.
  5. Суд оценит обоснованность поступившего заявления, проверит признаки банкротства у должника и предоставленные документы. Если все оформлено и предоставлено в полном объеме, открывается процедура банкротства и назначается финансовый управляющий.
  6. В отношении заявителя назначается одна из предусмотренных процедур: реструктуризация или продажа имущества.

Реструктуризация считается реабилитационной процедурой. С ее помощью решаются проблемы с задолженностью с минимальными издержками. Для ее введения требуется стабильный доход должника.

Если гражданин выплатил долги с помощью графика реструктуризации, то процесс будет считаться завершенным. Статус банкрота в этом случае не определяется.

Когда реструктуризация невозможна по объективным причинам, назначается стадия реализации имущества. Распродажей собственности занимается назначенный конкурсный управляющий. Вырученные средства перечисляются кредиторам в счет уплаты долга.

После того, как расчет с кредиторами будет завершен, управляющий подготавливает отчет и передает его в арбитражный суд. Если вырученных средств не хватило на уплату всех долговых обязательств, они будут считаться аннулированными.

В процессе признания гражданина несостоятельным в любой момент стороны могут договориться и оформить мировое соглашение. В этом случае должник и кредиторы приходят к компромиссу, а дело о банкротстве завершается досрочно.

Финансовый управляющий в процессе банкротства физического лица

Назначенный финансовый управляющий – это важнейшая фигура в процедуре несостоятельности физического лица. Без этого специалиста процесс не может быть завершен. При этом не имеет значения, есть у должника имущество для реализации или нет.

Конкурсный или арбитражный управляющий занимается ведением бухгалтерии физического лица и принимает решения в вопросах распоряжения его собственность. Сам гражданин ограничен в имущественных правах на период процесса о банкротстве.

Цель деятельности управляющего – соблюдение баланса интересов должника и кредиторов. В результате работы специалиста задолженность должна быть погашена максимально.

Арбитражный суд назначает финансового управляющего на первом заседании при рассмотрении дела о несостоятельности. В саморегулируемую организацию арбитражных управляющих (СРО АУ) направляется запрос с просьбой предоставить перечень лиц, готовых взяться за работу.

Членство в СРО АУ – это своего рода лицензия на осуществление подобной деятельности. Без статуса члена СРО АУ человек не может быть управляющим по закону. СРО следит за уровнем профессионализма и компетенции своих членов, контролирует факт наличия у них страховки и качество выполнения ими трудовых обязанностей.

Как правило, финансовые управляющие весьма неохотно изъявляют желание поработать с частными лицами в рамках процедуры банкротства. Это объясняется небольшим объемом вознаграждения, которое будет выплачено управляющему (если сравнивать доход при банкротстве юридических лиц). По этой причине подбор специалиста может затянуться.

Должник сам определяет из числа членов какого СРО будет выбран управляющий. Указание СРО в тексте искового заявление обязательно. Без этого иск не будет принят к рассмотрению – суд оставит его без движения.

Реструктуризация долга физического лица

Реструктуризация – одна из вероятных стадий в процессе признания физического лица банкротом. Она может быть назначена арбитражным судом при соблюдении следующих условий:

  • Достаточный объем постоянного дохода гражданина для погашения всей имеющейся задолженности в течение трех лет или возможность возвращения за это время к графику платежей, предусмотренному изначально (обычно достаточным объемом дохода признаются ежемесячные поступления от 30 тыс. рублей и выше);
  • После перечисления ежемесячных платежей в пользу кредиторов у должника должны оставаться денежные средства в размере не менее прожиточного минимума, установленного по региону проживания, а также финансы, требуемые для содержания иждивенцев (нетрудоспособные родители, супруга, несовершеннолетние дети и т.д.);
  • Процедура банкротства не должна была проводится в последние пять лет или гражданин не может следовать графику реструктуризации за последние 8 лет;
  • Физическое лицо не должно иметь судимостей по преступлениям экономического характера.

Источник: https://blog.peko.pro/blog/yuridicheskie-voprosy/bankrotstvo-fizicheskogo-litsa-poshagovaya-instruktsiya-v-2018-godu/

Обзор новостей в сфере банкротства за март-апрель

Банкротство юридических лиц 2018 года пошаговая

В этом выпуске:

1.

Законодательство — Правительство РФ одобрило законопроект, наделяющий арбитражных управляющих правом самостоятельно рассматривать обоснованность требований кредиторов к должнику и вносить их в реестр.

— МВД и ФНС высказались за отмену статей Уголовного кодекса о преднамеренном и фиктивном банкротстве. — Законопроект, уточняющий применение ликвидационного неттинга, был принят в первом чтении.

2. Новости судебной практики и правоприменения

— Конституционный суд разъяснил, как распределяются судебные расходы в деле о банкротстве. — Верховный суд установил очередность заявлений кредиторов при инициировании дела о банкротстве должника. — Верховный суд включил требование кредитора в реестр спустя год после его закрытия.

3. Громкие банкротства

— АО «Финарс Банк» признали банкротом.

— МТС Банк обанкротил совладельца кинотеатров «Люксор».

1.

Законодательство

1.1. Правительство РФ одобрило законопроект, наделяющий арбитражных управляющих правом самостоятельно рассматривать обоснованность требований кредиторов к должнику и вносить их в реестр. На сегодняшний день формирование реестра требований кредиторов относится к компетенции арбитражного суда, рассматривающего дело о банкротстве.

В ноябре 2018 года Верховный Суд РФ внес в Государственную думу проект закона, расширяющего в этой части полномочия арбитражных управляющих. В случае принятия закона арбитражные управляющие будут самостоятельно рассматривать обоснованность требований кредиторов к должнику и вносить их в реестр.

Арбитражные управляющие будут обязаны в течение трех рабочих дней направлять по электронной почте копию поступивших требований кредиторов непосредственно лицам, имеющим право на возражения. На рассмотрение требований и возражений управляющему отводится 30 календарных дней.

Оспорить решение арбитражного управляющего можно будет в суде, который рассматривает дело о банкротстве. Один раз в два месяца управляющий обязан информировать суд обо всех включенных им в реестр требованиях. Арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве, должен будет публиковать отчеты в открытом доступе в картотеке арбитражных дел.

Правительством РФ были сделаны незначительные замечания к законопроекту. Оно поддерживает законопроект при условии его доработки. 1.2. МВД и ФНС высказались за отмену статей Уголовного кодекса о преднамеренном и фиктивном банкротстве.

Представители МВД и ФНС России рассказали о необходимости отменить статьи Уголовного кодекса РФ о преднамеренном и фиктивном банкротстве (ст. ст. 196, 197 УК РФ). Заявление было сделано на заседании общественного совета при МВД в апреле 2019 года.

Как объяснил один из руководителей Главного управления экономической безопасности МВД Андрей Семенов, указанные статьи УК РФ используются редко, так как действия правонарушителей могут охватываться иными составами кодекса. Например, вывод активов часто квалифицируется по статье 159 УК РФ (мошенничество) и статье 160 УК РФ (присвоение или растрата).

По данным МВД за 2017-2019 годы, было возбуждено более 250 дел по статьям о преднамеренном и фиктивном банкротстве, а привлечено к уголовной ответственности за этот период около 80 человек.

1.3. Законопроект, уточняющий применение ликвидационного неттинга, был принят в первом чтении. Госдума приняла в первом чтении внесенный Правительством РФ законопроект, позволяющий использовать механизм ликвидационного неттинга при банкротстве.

Ликвидационный неттинг – это специальный механизм подсчета окончательной суммы долга по совокупности финансовых сделок в рамках одного договора. Он позволяет сокращать кредитные риски сторон по финансовым договорам и способствует развитию финансового рынка.

Возможности ликвидационного неттинга позволяют завершить расчеты по сделкам при банкротстве, минуя традиционную очередь кредиторов.

То есть при банкротстве компании заинтересованная сторона, заключившая с ней соответствующее («генеральное») соглашение, может вернуть свои деньги в первоочередном порядке. Это дает профессиональным участникам финансового рынка и инвесторам дополнительную защиту.

В условиях действующего законодательства ликвидационный неттинг может попасть под оспаривание как сделка с предпочтением, а это создает существенные риски как для участников финансового рынка, так и для самого рынка.

2. Новости судебной практики и правоприменения
2.1. Конституционный суд разъяснил, как распределяются судебные расходы в деле о банкротстве.

Налоговый орган потребовал взыскать расходы на оплату вознаграждения арбитражного управляющего с бывшего директора организации-банкрота. Судом требование удовлетворено в полном объеме.

Бывший директор общества посчитал, что положения законодательства не позволяют взыскивать с руководителя организации-должника судебные расходы, понесенные налоговым органом, инициировавшим дело о банкротстве. В связи с этим он обратился в КС РФ.

Конституционный суд указал, что если за счет должника покрыть издержки не получается, то оплатить их должен заявитель, в данном случае – налоговый орган. Возложение расходов в полном объеме только на руководителя должника не отвечало бы критериям справедливости и соразмерности.

Более того, по мнению суда, налоговый орган не должен инициировать дело о банкротстве, если оно принесет только убытки государству как заявителю.

2.2. Верховный суд установил очередность заявлений кредиторов при инициировании дела о банкротстве должника.

Суд указал, что очередность возникновения права на подачу заявления о признании должника банкротом зависит от того, кто из кредиторов первым опубликовал информацию в Едином федеральном реестре о фактах деятельности юридических лиц. В определении сказано, что если кредитор не подчинился ст.

7 Закона о банкротстве и не опубликовал необходимые сведения, то цель оповещения всех заинтересованных лиц о намерении обратиться в суд с заявлением о признании должника банкротом не достигнута. В таком случае суд должен вернуть кредитору заявление.

В свою очередь, оставление заявления без движения невозможно, так как нарушение обязанности предварительно раскрыть соответствующую информацию носит неустранимый характер. Иное лишило бы кредитора, своевременно исполнившего обязанность по опубликованию намерения банкротить должника, права на представление кандидатуры арбитражного управляющего.

2.3. Верховный суд включил требование кредитора в реестр спустя год после его закрытия. Кредитор банка обратился к конкурсному управляющему за включением его требований в реестр по двум исполнительным листам. Управляющий отказал заявителю, потому что реестр уже закрылся.

Кредитор сослался на отсутствие вины в пропуске срока и на бездействие судебных приставов. Суд первой инстанции отказал кредитору в удовлетворении заявления. Апелляция, напротив, разрешила заявителю включиться в реестр, посчитав его требование обоснованным.

Кассационная инстанция отменила апелляционное постановление и оставила в силе определение суда первой инстанции. Кредитор обратился с жалобой в Верховный суд РФ.

В подтверждение своих доводов он предоставил переписку с должностными лицами ФССП, из которой следует, что факт невозбуждения исполнительного производства связан исключительно с бездействием судебного пристава.

ВС признал доводы жалобы обоснованными и включил требование кредитора в реестр, оставив в силе постановление суда апелляционной инстанции.

3. Громкие банкротства
3.1. АО «Финарс Банк» признали банкротом. Арбитражный суд г. Москвы 12.03.2019 вынес решение о признании столичного банка «Финарс Банк» банкротом. Функции конкурсного управляющего возложены на ГК АСВ.

ЦБ РФ отметил, что высокая вовлеченность кредитной организации в проведение сомнительных транзитных операций на протяжении длительного времени и рост их объема в условиях систематического несоблюдения введенных надзорным органом ограничений свидетельствовали об отсутствии намерений руководства и собственников банка осуществлять меры по нормализации его деятельности.

АСВ в сентябре 2017 года сообщило, что инвентаризация имущества Финарс Банка выявила недостачу на общую сумму 632,5 миллиона рублей.

Согласно данным отчетности, по величине активов на 1 апреля 2017 года Финарс Банк занимал 495-ое место в банковской системе РФ.

3.2. МТС Банк обанкротил совладельца кинотеатров «Люксор». Решением Арбитражного суда г. Москвы от 16.04.2019 Евгений Ленский признан банкротом, в отношении него введена процедура реализации имущества. Общая сумма требований кредиторов составляет 133 млн рублей.

Речь идет о задолженности по кредиту, который МТС Банк выдал сети «Люксор», а поручителем по нему выступал Ленский.

В прошлом году в ходе судебного разбирательства в Савеловском районном суде было заключено мировое соглашение с Ленским, но больше года этот долг не обслуживался и условия мирового соглашения не были выполнены.

Источник: https://home.kpmg/ru/ru/home/insights/2019/05/ru-ru-alert-law-bankruptcy-issue7.html

ЗнайПрава
Добавить комментарий