Пенсионный фонд лукойл гарант доходность 2018

Нпф недосчитались десятков миллиардов рублей в «московском банковском кольце»

Пенсионный фонд лукойл гарант доходность 2018

Санация трех банковских групп – «Открытия», Бинбанка и Промсвязьбанка – обошлась ЦБ в 2,8 трлн руб. Но за их проблемы до сих пор расплачиваются еще и люди, чьи пенсионные накопления хранятся в негосударственных пенсионных фондах (НПФ), инвестировавших в бумаги этих банков или связанных с ними компаний.

Три НПФ группы «Открытие» – «Лукойл-гарант», РГС и НПФ электроэнергетики (объединены в «Лукойл-гарант» в августе 2018 г.) – по итогам прошлого года зачислили на счета 7,7 млн застрахованных лиц доход 0%.

А НПФ «Будущее» (принадлежал ранее Борису Минцу), куда отнесли пенсию 4,4 млн человек, впервые в истории российского рынка распределил по счетам убыток 3,98%.

Выйти в плюс смогли «Сафмар» и «Доверие», которые ранее входили в одну группу с Бинбанком: они принесли 4,2 млн клиентов доход в 1,8 и 2,9% соответственно.

Результаты этого года еще не подведены, но по итогам девяти месяцев убытки «Лукойл-гаранта» и «Будущего» составили 13,5 и 8,3%, «Сафмар» заработал 2,1% дохода, «Доверие» – 0,81%, свидетельствуют данные ЦБ.

Фонды несли убытки, поскольку были вынуждены переоценить активы, в основном связанные с «московским банковским кольцом», напоминает директор группы рейтингов финансовых институтов АКРА Юрий Ногин.

В июне в интервью «Ведомостям» председатель ЦБ Эльвира Набиуллина признала: кольцо не было метафорой, в него входили не только банки (Бинбанк, Промсвязьбанк, «ФК Открытие»), но и НПФ, и «некоторые другие финансовые институты».

Директор по корпоративным рейтингам «Эксперт РА» Павел Митрофанов оценивал вложения пенсионных накоплений в активы «кольца» в сумму до 300 млрд руб.

Пенсионные потери

На ПромсвязьбанкеВесной 2015 г. после IPO Промсвязьбанка его акции купили НПФ «Будущее» и фонды группы «Сафмар» – по 10% за 6,9 млрд руб. Деньги вернулись собственникам фондов, говорила Набиуллина. А накануне санации Промсвязьбанка фонды продали 20% акций; банк оспаривает сделки в суде.

На группе «Открытие»

Накануне ввода временной администрации в «ФК Открытие» банк «Траст» выкупил у трех НПФ этой группы акции «ФК Открытие» на 40 млрд руб. Акции банка были и у НПФ «Будущее» – но у него так и остался пакет в 4,1%, который был обесценен.

Фонд пытался оспорить в суде действия «Траста» из-за отсутствия оферты, но в ноябре иск был отклонен.Потеряли НПФ и на бондах «Открытие холдинга». По данным Счетной палаты, они были у НПФ «Сафмара» в конце III квартала 2017 г. В августе 2018 г.

«Коммерсантъ» со ссылкой на источники сообщал, что эти бумаги все еще у фондов: у «Сафмара» на 13,7 млрд руб. и у «Доверия» на 4,7 млрд. Их представитель не комментирует состав портфеля.

Потеряли на этих бумагах и фонды «Открытия», признавал гендиректор НПФ «Лукойл-гарант» Денис Рудоманенко: фонд завершил реализацию плохих активов на 23,2 млрд руб., в основном это облигации «Открытие холдинга».

На O1 Group

Фонды «Открытия» фиксировали убытки и от обесценения активов, представленных требованиями к O1 Group, сообщал ЦБ.

Облигации связанных с O1 Group дефолтных компаний находились и в портфелях бывших фондов Минца.

В ноябре фонды «Открытия» и «Будущего» выиграли у некоторых из этих компаний – «Прайм финанс» и «Рислэнда» – суды на 19 млрд руб.

Удалось ли взыскать эти деньги, представители ЦБ и «Будущего» не говорят, а «Лукойл-гаранта» – отказался от комментариев.

Прочитать полный текст

Потери пенсионных фондов от этих инвестиций до сих пор не известны, поскольку, как правило, фонды не раскрывают их сумму и структуру портфелей. Но про несколько сделок досконально известно – например, про десятки миллиардов рублей, вложенных в акции Промсвязьбанка и «ФК Открытие», в облигации «Открытие холдинга» и O1 Group (см. врез).

Следуй за индексом

Если бы эти фонды вкладывали не в активы «московского кольца», а в рыночные бумаги, то картина была бы совсем иной, считает Ногин.

Недополученную доходность можно оценить по индексам рынка пенсионных накоплений Московской биржи – композитных индексов акций и облигаций, в которые могут инвестировать НПФ. Они отражают три возможные стратегии – консервативную, сбалансированную и агрессивную.

В первых двух большую долю занимают субиндексы корпоративных облигаций и ОФЗ, а в агрессивном индексе 45% приходится на индекс акций.

«Ведомости» рассчитали, сколько могли бы получить фонды, если бы вкладывали накопления в бумаги, которые входят в индексы биржи. Правильность расчетов подтвердил Ногин.

Консервативный индекс за девять месяцев 2017 г. (первые три месяца не учитываются в расчетах, чтобы исключить влияние переходной кампании) вырос на 8,4%, сбалансированный – на 6,9%, агрессивный – на 5,2%.

При инвестировании в активы, которые включены в эти индексы, «Будущее» могло бы заработать от 15,1 млрд до 24,3 млрд руб., «Сафмар» – от 9,8 млрд до 15,8 млрд, «Доверие» – от 5,1 млрд до 8,3 млрд. «Лукойл-гарант» мог получить от 13,2 млрд до 21,3 млрд руб.

, РГС – от 9,5 млрд до 15,3 млрд, НПФ электроэнергетики – от 4,7 млрд до 7,7 млрд.

Суммарно эти фонды могли бы заработать в 2017 г. от 57,4 млрд до 84,4 млрд руб. Вместо этого они показали совокупный отрицательный результат в 34 млрд руб.: 46 млрд – общий убыток, согласно отчетностям фондов «Будущее» и группы «Открытие», и 12 млрд – доход у фондов «Сафмара».

С апреля по 30 сентября 2018 г. консервативный индекс снизился на 0,02%, сбалансированный – вырос на 1,2%, а агрессивный – на 4,9%. То есть заработать фонды могли до 39,4 млрд руб., а в худшем случае – показать нулевой результат. Но показали они убыток в 26,7 млрд руб.: 30,4 млрд – общий убыток у «Будущего» и «Лукойл-гаранта» и 3,7 млрд – доход у фондов «Сафмара».

Представители всех этих фондов не комментируют расчеты «Ведомостей». Расчеты правильные, подчеркивает Ногин, но индекс – это усредненный показатель, с активами высокого кредитного качества. Создать такой портфель почти невозможно в условиях рынка – на эти активы немало желающих, заключает он.

Как это делается

Сами фонды неоднократно объясняли убытки неблагоприятной рыночной конъюнктурой, но другие НПФ смогли неплохо заработать. Рыночные фонды пытаются создать диверсифицированный портфель и, как показывает высокая доходность некоторых, это можно сделать, указывает Ногин.

Три самых успешных фонда в 2017 г. – «Алмазная осень», «Гефест» и «Национальный» – принесли клиентам доход в 11,2, 10 и 9,8% соответственно. Последний большую часть накоплений в 2017 г.

вложил в корпоративные облигации (больше всего – «Роснефти» и «Ростелекома»), ОФЗ и облигации регионов, два других фонда структуру портфеля не раскрывают. Лидер рынка – НПФ Сбербанка заработал 8,7%.

Большая часть портфеля была вложена в корпоративные облигации (в первую очередь – самого Сбербанка и РЖД), ОФЗ и депозиты. Рынок, по данным ЦБ, показал средневзвешенную доходность 4,1%.

По итогам девяти месяцев 2018 г. тройка лидеров – «Газфонд пенсионные накопления», «ВТБ Пенсионный фонд» и «Алмазная осень» – показали доходность 9,2, 6,8 и 6,8% соответственно при среднем результате рынка 3,1%. Если бы не фонды, которые списывали и переоценивали низкокачественные активы, то средневзвешенная доходность была бы почти вдвое выше, признавал ЦБ.

У НПФ, которые изначально не создавались для финансирования активов владельцев, доходность, как правило, выше основного бенчмарка – доходности ВЭБа, рассуждает Ногин.

ВЭБ, управляющий накоплениями молчунов (тех, кто оставил их в Пенсионном фонде), в 2017 г. по расширенному портфелю заработал 8,59%, по портфелю госбумаг – 11,09%.

За девять месяцев этого года – 5,9 и 7% годовых соответственно.

Что дальше?

Не все фонды объявили, как они будут (и будут ли вообще) компенсировать потери клиентов. Объединенный «Лукойл-гарант» получил от ЦБ 42,9 млрд руб. для покрытия отрицательного результата 2017 г. и 31,8 млрд в 2018 г. В том числе в августе – 17,7 млрд руб.

, которые пошли в добавочный капитал, говорит представитель «Лукойл-гаранта», это позволило компенсировать убытки от переоценки активов, связанных с «Открытие холдингом». В отчетности эти деньги не учитываются в финансовом результате, и до начала нового финансового года технически будет отражаться минус.

В III квартале оздоровление портфелей завершилось, подчеркивает представитель фонда.

А вот что будет с убытками «Будущего», пока не ясно: у одноименной финансовой группы (в нее входит этот НПФ и еще три) тоже новый акционер – в сентябре 2018 г.

им стала кипрская Riverstretch Trading & Investments (RT&I), которую участники рынка называли дружественной «Роснефти» и ГК «Регион».

Но в начале декабря ФАС одобрила покупку фондов «Будущее» и «Социальное развитие» из этой группы компанией «Ленинградское адажио» (принадлежит основному собственнику ИК «Регион» Сергею Сударикову).

Пока все фонды группы «Будущее» убыточны: у «Социального развития» убыток 1,4 млрд руб., или 16,9% по итогам девяти месяцев, у «Телеком-союза» – 7,9 млрд (-6,75%), у «Образования» – 0,5 млрд (-13,5%).

Убытки фондов группы «Будущее» настолько велики, что выйти в ноль по итогам года почти невозможно, считает Митрофанов: «Акционеры будут вынуждены либо разносить убыток по счетам клиентов, либо проводить многомиллиардную докапитализацию НПФ». Новые акционеры прекрасно понимают, что вливание их средств неизбежно, подтверждает Ногин.

Представители «Будущего», RT&I, «Ленинградского адажио» и ЦБ не ответили на запросы «Ведомостей».

Вложения в «московское кольцо» уже сыграли свою роль – подобных потрясений на рынке пока не предвидится, считает Митрофанов.

Но для отдельных фондов, по его словам, история не закончилась и будет влиять на них еще минимум несколько лет.

Наверняка, еще два-три года будут вскрываться проблемы, солидарен Ногин: «Пока не закончится санация НПФ группы «Открытие», сигналов, что проблемы закончились, нет».

Основная проблема «кольца» – подорванное доверие к пенсионной системе, говорил ранее аналитик «ВТБ капитала» Михаил Шлемов: «Люди стремились переводить деньги в НПФ, опасаясь изменения статуса накоплений после заморозки накопительной части, но и в фондах оказалось не все гладко». ЦБ придется потратить годы, чтобы убедить население в надежности пенсионной системы, вздыхает он.

Источник: https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2018/12/24/790200-desyatkov-milliardov

РГС

Пенсионный фонд лукойл гарант доходность 2018

В августе 2018 года завершилась юридическая процедура объединения трех крупных негосударственных фондов пенсионного бизнеса банка «Открытие»: АО «НПФ РГС» и АО «НПФ электроэнергетики» присоединились к АО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ». В декабре 2018 года АО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» было переименовано в АО «НПФ «Открытие». После реорганизации и переименования объединенный фонд занимает одно из лидирующих мест на пенсионном рынке.

Это займет не более 30 секунд
Вам потребуется паспорт или СНИЛС Зарегистрироваться Я клиент НПФ РГС по договору об ОПС/НПО. Нужно ли мне перезаключать договор после объединения фондов?

Все обязательства НПФ РГС по Вашему договору об обязательном пенсионном страховании/негосударственного пенсионного обеспечения перешли к НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ». В декабре 2018 года наименование АО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» изменено на АО «НПФ «Открытие». От Вас не требуется заключать новый договор или какие-либо дополнительные соглашения.

Я клиент НПФ РГС. Где я могу получить информацию о состоянии моего счета?

Узнать информацию о состоянии Вашего пенсионного счета Вы можете в Личном кабинете на сайте НПФ «Открытие».

Я клиент НПФ РГС. Как я могу воспользоваться своим Личным кабинетом?

Вы можете воспользоваться своим Личным кабинетом на сайте НПФ «Открытие».

Для получения доступа в Личный кабинет НПФ «Открытие» Вам необходимо зарегистрироваться, указав дату рождения, а также, на выбор, страховой номер индивидуального лицевого счета (СНИЛС) или паспортные данные в соответствующих полях формы регистрации.

Какие преимущества я получу как клиент объединенного фонда?

Ваша пенсия будет формироваться в одном из крупнейших фондов страны — НПФ «Открытие».

На протяжении многих лет Фонд сохраняет лидирующие позиции на рынке обязательного пенсионного страхования по основным показателям деятельности: количеству застрахованных лиц и объему пенсионных накоплений в управлении.

Более 7,4 млн человек* — фактически 20% от общего числа россиян, формирующих накопительную пенсию в негосударственных пенсионных фондах, — являются клиентами НПФ «Открытие», более 495 млрд* пенсионных накоплений находится под управлением Фонда.

С момента основания Фонда его приоритетом также являлось развитие негосударственного пенсионного обеспечения — как корпоративных пенсионных программ для крупных предприятий нефтегазовой, нефтехимической, оборонной и других отраслей промышленности, так и программ индивидуального пенсионного обеспечения для частных лиц. Более 540 тыс. человек* — клиенты Фонда по негосударственному пенсионному обеспечению, объем пенсионных резервов составляет более 64 млрд рублей*.

* Указаны показатели НПФ «Открытие» по данным Банка России на 31.09.2018

Входит ли объединенный фонд в систему гарантирования прав застрахованных лиц?

НПФ «Открытие» сохраняет все полученные ранее НПФ «ЛУКОЙЛ‑ГАРАНТ» регистрации, членства и рейтинги. 1 января 2015 года Фонд в числе первых вошел в систему гарантирования прав застрахованных лиц, и с этого момента пенсионные накопления клиентов Фонда застрахованы при участии Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов».

Это означает, что в случае ликвидации Фонда застрахованным лицам будут гарантированы средства пенсионных накоплений в размере внесенных взносов, а пенсионные резервы будут использованы для исполнения обязательств* перед вкладчиками и участниками по договорам негосударственного пенсионного обеспечения.

24 мая 2018 года Общество с ограниченной ответственностью «Национальное овое Агентство» подтвердило наивысший рейтинг надежности АО «НПФ «ЛУКОЙЛ‑ГАРАНТ» на уровне «ААА.pf».

* В соответствии с п.п. 50, 51 ст. 33 Федерального закона от 07.05.1998 № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах».

Будут ли остановлены выплаты пенсии или прием документов на назначение пенсии после объединения фондов?

Выплаты пенсии и прием документов остановлены не будут. Вести прием документов, назначать и осуществлять выплаты по договорам об обязательном пенсионном страховании/негосударственного пенсионного обеспечения клиентам НПФ РГС будет НПФ «Открытие».

Я правопреемник клиента НПФ РГС. Куда мне обращаться за выплатой?

Все обязательства НПФ РГС по договорам об обязательном пенсионном страховании/негосударственного пенсионного обеспечения перешли к НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ».

В декабре 2018 года наименование АО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» изменено на АО «НПФ «Открытие». Обратиться за выплатой Вам следует в НПФ «Открытие».

О том, как это сделать, Вы можете узнать на сайте: выплаты правопреемникам по обязательному пенсионному страхованию или наследование негосударственной пенсии.

300013, Тульская область, г. Тула, ул. Радищева, д. 8 — АО «НПФ «Открытие»

Источник: https://www.npfrgs.ru/

Крупнейшие НПФ России – итоги 2017 года

Пенсионный фонд лукойл гарант доходность 2018

РИА – 10 мая. Динамика рынка негосударственных пенсионных фондов России в 2017 году была достаточно неплохой, при этом ее по-прежнему сдерживает заморозка накопительных пенсий.

На этом фоне диапазон обсуждаемых вариантов реформы российской пенсионной системы по-прежнему достаточно широк, хотя в последнее время в основном обсуждается постепенное повышение пенсионного возраста, а также введение нового обязательного взноса в НПФ. 

В целом по итогам 2017 года количество людей, выбравших НПФ для размещения своей накопительной пенсии, превысило 34 миллионов человек, для сравнения, на 1 января 2017 года, таких было 30 миллионов человек, а по итогам 2015 года – 26 миллионов.

За прошедший год количество клиентов НПФ выросло на 15%, против роста на 13% в 2016 году. Таким образом, несмотря на «заморозку» накопительных пенсий рынок продолжает развиваться, что, скорее всего, связано с активностью НПФ по привлечению клиентов.

При этом число игроков продолжает сокращаться. За счет слияний ряда НПФ их число за год сократилось до 38 (в рейтинг включены действующие НПФ, с ненулевыми накоплениями) на начало 2018 года против 41 годом ранее.

По итогам прошедшего года объем пенсионных накоплений в НПФ вырос на 14,3% или на 300 миллиардов рублей (24% в 2016 году). В целом на 1 января 2018 года объем пенсионных накоплений в российских НПФ превысил 2,4 триллиона рублей.

Для сравнения, на 1 января 2015 года сумма накоплений была равна 1,1 триллиона рублей, то есть за 3 года объем накоплений в НПФ вырос более чем в 2 раза. По мнению экспертов РИА , ощутимое замедление темпов прироста объема накоплений в 2017 году связано с двумя факторами.

Во-первых, из-за снижения процентных ставок в экономике уменьшился прирост за счет капитализации доходов от инвестирования.

Во-вторых, большое число граждан уже выбрали НПФ, поэтому потенциальная база новых клиентов становится все меньше, и как правило, вновь привлеченные клиенты в целом являются не столь крупными.

Несмотря на ряд негативных моментов российские НПФ продолжают усиливать свои позиции в российской финансовой системе.

Ведь помимо 2,4 триллиона рублей пенсионных накоплений у НПФ есть еще примерно 1,4 триллиона рублей других активов.

Таким образом, суммарные активы российских НПФ составляют чуть менее 4 триллионов рублей, что больше, чем активы четвертого по размеру банка России, и составляют примерно 4% от объемов активов российского финансового сектора. 

Девять НПФ показали отрицательную динамику

Для оценки ситуации в разрезе отдельных фондов овое агентство «РИА » провело анализ и подготовило рейтинг НПФ России по объему пенсионных накоплений на 1 января 2018 года. В рейтинге представлены данные на 1 января 2018 года по 38 негосударственным фондам России, отчетность которых была опубликована Центробанком РФ.

Согласно исследованию, состав крупнейших НПФ на рынке за последний год заметно изменился. По размеру пенсионных накоплений в рейтинге НПФ как и прежде лидирует НПФ Сбербанка с балансовой стоимостью накоплений на 1 января 2018 года в размере 470 миллиардов рублей.

НПФ Сбербанка является лидером уже 11 кварталов подряд. Данный НПФ за прошедший год показал прирост накоплений на 33% или на 117 миллиардов рублей. Таким образом, НПФ Сбербанка обеспечил более трети всего прироста по рынку пенсионных накоплений в целом.

При этом по абсолютному приросту накоплений Сбербанк не стал лидером, более значительный прирост у НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления. Данный пенсионный фонд расположился по итогам 2017 года на втором месте с пенсионными накоплениями на уровне 457 миллиардов рублей.

ГАЗФОНД пенсионные накопления показал прирост средств будущих пенсионеров в объеме почти 300 миллиардов рублей или в 2,8 раза. В относительных величинах – это четвертый результат среди всех фондов и лучший в ТОП-30.

Такой результат НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления стал следствием поглощения ряда крупных фондов НПФ “Промагрофонд”, КИТФинанс НПФ и НПФ “Наследие”, которые соответственно покинули рейтинг, хотя годом ранее располагались в ТОП-15 крупнейших фондов. 

Третье место в рейтинге теперь занимает НПФ БУДУЩЕЕ с накоплениями 283 миллиарда рублей, хотя год назад был вторым. Четвертым и пятым по размеру пенсионных накоплений фондами стали НПФ ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ и НПФ САФМАР, у которых объем накоплений составил 253 и 192 миллиардов рублей соответственно. Фонды, занявшие места с 3-го по 5-ое, показали достаточно слабую динамику.

Прирост у них был в пределах +9%, а два фонда их этих трех показали отрицательную доходность по итогам прошедшего года. На первые пять крупнейших фондов уже пригодится 68% всех пенсионных накоплений, хотя годом ранее было 57%, а на первые десять фондов на 1 января 2018 года приходилось 92% (77% на начало 2017 года).

Таким образом, в 2017 году наблюдается заметная консолидация на рынке НПФ.

Также об укрупнении фондов свидетельствует увеличение среднего размера фонда. В частности, по итогам текущего рейтинга средний размер фонда увеличился до 64 миллиардов рублей против 52 миллиардов рублей на 1 января 2017 года.

При этом количество как наиболее крупных фондов, накопления которых превышают 100 миллиардов рублей, так и средних фондов со средствами более 10 миллиардов рублей по итогам рейтинга снизилось.

Так, в рейтинге осталось 7 фондов со средствами более 100 миллиардов рублей и 15 фондов более чем с 10 миллиардами рублей, тогда как годом ранее (на начало прошлого года) их было 8 и 18 фондов соответственно.

По итогам 2017 года достаточно резко выросло число фондов с отрицательной динамикой пенсионных накоплений.

Если по итогам 2016 года лишь 10% НПФ характеризовалось снижением накоплений, то в прошлом году уже 24% были с отрицательными темпами прироста.

Стоит отметить, что снижение пенсионных накоплений в основном наблюдалось у небольших и средних фондов, что может свидетельствовать о переходе клиентов из них в более крупные НПФ.

Самые высокие темпы прироста продемонстрировали НПФ АВТОВАЗ, НПФ “Альянс” и НПФ “ФЕДЕРАЦИЯ”. У НПФ АВТОВАЗ объем накоплений вырос в 4 раза, а число клиентов в 3 раза. НПФ “Альянс” показал прирост пенсионных накоплений в 3,9 раза, а число клиентов у него увеличилось в 3,5 раза.

В свою очередь, у НПФ “ФЕДЕРАЦИЯ” накопления за прошедший год вросли в 3 раза. Несмотря на столь впечатляющий рост все эти три фонда расположились в последней десятке рейтинга, то есть они по-прежнему остаются небольшими.

При этом наибольшее сокращение пенсионных накоплений было у НПФ “Телеком-Союз” и НПФ “Социальное развитие” – -10,6% и -10,2% соответственно.

Крупнейшие фонды понесли убытки

Самую высокую доходность инвестирования средств пенсионных накоплений 2017 году продемонстрировали небольшие фонды: НПФ “Алмазная осень” – +11,2% и НПФ “Гефест” – +10,0%. А среди относительно крупных фондов наилучшая доходность была у НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления – +9,5% и НПФ ВТБ Пенсионный фонд – +9,0%.

При этом сразу четыре крупных фонда (из ТОП-10) показали отрицательную доходность по итогам 2017 года, тогда как в прошлом году убыточных фондов не было совсем. При этом сильнее всего пострадал НПФ ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ, доходность вложений которого за год составила -5,3%.

Вторым по объему потерь стал НПФ “РГС” – -2,9% за 2017 год. Третьим и четвертым фондами по отрицательной доходности стали НПФ БУДУЩЕЕ и НПФ электроэнергетики (-2,0% и -1,7% соответственно).

Как уже аналитики РИА отмечали ранее, отрицательный финансовый результат у всех четырех фондов обусловлен вложениями в активы, связанными с санируемым банком «Открытие». 

В целом медианная доходность российских НПФ в 2017 году составила 8,3%, таким образом, большинству фондов удалось показать доходность гораздо выше инфляции (2,5%).

Во многом относительно неплохая доходность определяется ставками по государственным облигациям, которые остаются гораздо выше уровня роста розничных цен.

Снижение ставки рефинансирования и соответственно доходности долгового рынка будут снижать прибыльность НПФ, однако, по мнению аналитиков РИА , в среднесрочной перспективе НПФ продолжат показывать доходность гораздо выше инфляции и выше ставок по вкладам в крупнейших банках.

За последние пять лет (с 1 января 2013 года по 1 января 2018 года) наибольшей доходностью пенсионных накоплений характеризовался НПФ Волга-Капитал – доходность его вложений за этот период составила 62,7% (среднегодовой темп – 10,2%). На втором и третьем месте по доходности инвестиций расположились НПФ “Оборонно-промышленный фонд им. В.В.

Ливанова” и НПФ “Социум”, которые смогли приумножить накопления своих клиентов на 57,9% (9,6% в среднем за год) и 57,5% соответственно (9,5%). Четвертое место по доходности занимает НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления с результатом за пять лет +55,7%.

В целом доходность выше 50% за пять лет (более 8,4% среднегодовой доходности) смогли продемонстрировать 10 фондов, при этом более 40% доходности за пять лет показали 30 фондов.

негосударственных пенсионных фондов (НПФ) на 1 января 2018 года в PDF-формате >>

РИА  – это универсальное рейтинговое агентство медиагруппы МИА «Россия сегодня», специализирующееся на оценке социально-экономического положения регионов РФ, экономического состояния компаний, банков, отраслей экономики, стран.

Основными направлениями деятельности агентства являются: создание рейтингов регионов РФ, банков, предприятий, муниципальных образований, страховых компаний, ценных бумаг, другим экономических объектов; комплексные экономические исследования в финансовом, корпоративном и государственном секторах.

МИА «Россия сегодня» – международная медиагруппа, миссией которой является оперативное, взвешенное и объективное освещение событий в мире, информирование аудитории о различных взглядах на ключевые события.

РИА в составе МИА «Россия сегодня» входит в линейку информационных ресурсов агентства, включающих также: РИА НовостиР-СпортРИА НедвижимостьПраймИноСМИ.

МИА «Россия сегодня» лидирует по цитируемости среди российских СМИ и наращивает цитируемость своих брендов за рубежом. Агентство также занимает лидирующее положение по цитируемости в российских социальных сетях и блогосфере.

Источник: https://riarating.ru/investment_companies/20180510/630090861.html

Два НПФ «ФК Открытие» получили убыток от инвестирования пенсионных накоплений в I квартале

Пенсионный фонд лукойл гарант доходность 2018

Интерфакс/Ведомости 01 июня 2018 20:54

Негосударственный пенсионный фонд (НПФ) «Лукойл-гарант» и НПФ электроэнергетики (входят в группу «ФК Открытие») по итогам I квартала показали отрицательную доходность от инвестирования пенсионных накоплений. Она составила 0,8% и 9,32% соответственно, следует из данных ЦБ.

Доходность третьего фонда группы – НПФ РГС – составила 6,25% годовых.

Портфели фондов еще могут испытывать «колебание» и демонстрировать отрицательную динамику, говорит представитель фондов: в них еще остались проблемные активы. «Положительная динамика наблюдается у НПФ электроэнергетики, до конца II квартала 2018 г. будет выровнен портфель НПФ «Лукойл-гарант», – сказал он.

«Инвестиционная стратегия фондов носит консервативный характер и предусматривает увеличение доли гособлигаций, в основном за счет снижения доли вложений в более рисковые инструменты», – добавил представитель фондов.

Доходность НПФ «Газфонд пенсионные накопления» составила 17,08% годовых, НПФ Сбербанка – 10,61%, НПФ «Согласие-ОПС» – 10,47%, НПФ «Будущее» – 3,38% годовых.

По данным ЦБ, за I квартал 2018 г. объем пенсионных накоплений в негосударственных пенсионных фондах увеличился на 200 млрд руб. до 2,636 трлн руб. Этот показатель вырос в основном за счет перечисления пенсионных накоплений из Пенсионного фонда России в размере 163 млрд руб.

Как живется пенсионерам в разных странах

Глобальный пенсионный индекс Natixis Global Asset Management учитывает 18 показателей, объединенных в четыре группы: материальное благополучие пенсионеров; доступ к финансовым услугам, позволяющим сохранить капитал и максимизировать пенсионный доход; медицинские услуги; качество жизни (безопасность и экологичность окружающей среды).

Все показатели оцениваются от 0 до 100% Лидером рейтинга, как и в прошлом году, стала Норвегия с общим индексом 86%. По уровню материального благополучия (91%) аналитики Natixis поставили эту скандинавскую страну на первое место Швейцария – 2-е место с 82%. Вместе с Норвегией это единственная страна, попавшая в топ-10 во всех четырех группах Германия – 7-я с 77%.

Она вместе со всеми рассмотренными странами Западной Европы, Австралией, Новой Зеландией, США, Канадой и Японией имеет высокий (более 80%) показатель доступа к качественным медицинским услугам В этих странах, включая Нидерланды (тоже 77% в общем рейтинге и 89% – по медицинским услугам), высокие расходы на здравоохранение в расчете на человека, высокий уровень страхового покрытия этих расходов и относительно высокая ожидаемая продолжительность жизни Дания – также 77%. Высокое качество жизни важно для комфорта пенсионеров. В топ-10 по этому показателю входят семь стран из первой десятки общего рейтинга: Дания (максимум с 94%), Норвегия, Швейцария, Швеция, Новая Зеландия, Исландия и Австралия Австрия на 13-м месте с 75%. Она входит в топ-10 по доходам на душу населения и равенству в доходах Бывшие страны соцлагеря вполне способны обеспечивать достойную старость и при рыночной экономике. Лучше всего пенсионерам живется в Чехии (16-е место с 72%), а по их материальному благополучию страна и вовсе на 6-м месте в мире. Словения в общем рейтинге на 24-м месте (68%), Польша – на 28-м (64%), Латвия – на 34-м (57%) США занимают 17-ю позицию с 72%. Но по показателю материального благополучия они лишь на 25-м месте (57%) У Великобритании тоже 72%. Она находится на 3-м месте в мире по медицинским расходам для пожилых, обеспеченным страховкой Франция на 19-м месте с 71%. Ее невысокая позиция среди развитых стран объясняется высоким налоговым бременем, сокращающим возможности для формирования пенсионного капитала, и низким соотношением числа трудоспособных и пожилых людей (первых слишком мало, чтобы отчислять достаточно средств на обеспечение нынешних пенсионеров) Израиль с 71% на 20-м месте, но на 10-м в мире по ожидаемой продолжительности жизни Дольше всех в мире люди живут в Японии (22-е место с 70%). Это объясняется в том числе тем, что она на 6-м месте по здравоохранению, но жить пенсионерам непросто: по их финансовым возможностям страна лишь на 36-м месте Обратная ситуация в Корее (23-е место с 68%). Она на 6-м месте в мире по возможностям для формирования пенсионного капитала, но лишь на 26-м по медицинским услугам и на 38-м – по качеству жизни Кипр занимает 35-е место с 54%, прежде всего из-за финансовых сложностей. материального благополучия пенсионеров – лишь 44%, а их возможность приумножить капитал – 52%, что во многом объясняется последствиями кризиса, большим госдолгом, проблемами банков Траты на здравоохранение играют важную роль, отмечают авторы рейтинга, но оговариваются: на Кипре, например, они составляют четверть от расходов в США (в расчете на человека), однако киприот обычно живет на два года дольше среднего американца. Показатель медицинских услуг на острове – 62% (самый высокий из четырех групп), а качества жизни – 60% Страны БРИК – в самом конце списка. Что у них хорошо – невысокая пока зависимость пенсионеров от людей трудоспособного возраста (три страны входят в топ-10, Россия на 11-м месте), но число пожилых по сравнению с молодыми растет в России и Китае. Последний в общем зачете на 38-й позиции (50%) Россия на 40-м месте из 43-х (45%). А по возможности сберегать и увеличивать пенсионный капитал – и вовсе на последнем с 41%, здесь важную роль играет низкое качество госуправления Не лучше ситуация и в здравоохранении: здесь Россия на 42-м месте с 36% (год назад – 42%). Второй год подряд сократилась ожидаемая продолжительность жизни, страна на 39-м месте по расходам на медицинское страхование и на 31-м – по расходам на здравоохранение в расчете на душу населения Несколько лучше обстоят дела с материальным благополучием – 47% (35-е место), хотя ситуация ухудшается: в прошлом году было 52% Бразилия занимает 41-ю строчку (41%). У нее упали все четыре основных показателя, хотя по качеству жизни она на 11-м месте в мире. На последнем, 43-м месте, как и год назад, – Индия Сегодня в мире рекордное количество людей в возрасте от 65 лет – 600 млн. По прогнозу Всемирного банка, к 2050 г. их будет 2,1 млрд и пенсионное обеспечение станет одним из самых острых социальных вопросов в ближайшие 30 лет Ведомости 12 октября 19:53

Два человека погибли и девять числятся пропавшими без вести из-за тайфуна «Хагибис», который 12 октября достиг берегов Японии. Как передает телеканал NHK, 50-летний мужчина погиб в окрестностях Токио после того, как порыв ветра перевернул его автомобиль. Второй человек стал жертвой оползня в префектуре Гумма к северу от столицы. Несколько десятков человек получили ранения.

Власти выпустили экстренное предупреждение, распорядившись эвакуировать в обязательном порядке 600 000 человек в 10 префектурах. Еще 7 миллионам жителей по всей стране рекомендовано самостоятельно эвакуироваться в более безопасное место.

Обрушившийся на Японию тайфун, как ожидается, станет самым сильным за последние 62 года. Порывы ветра в эпицентре непогоды достигают 216 км/ч. Метеорологи прогнозируют, что к полудню воскресенья (6.00 мск) в Токио выпадет более полуметра осадков – это сильнейший ливень за последние несколько десятилетий.

Из-за тайфуна организаторы Кубка мира по регби, проходящего в Японии, отменили несколько матчей. Не состоятся встречи между сборными Англии и Франции, а также Новой Зеландии и Италии. Существует также угроза отмены матча между Японией и Шотландией, запланированного на 13 октября.

Источник: https://www.vedomosti.ru/finance/news/2018/06/01/771620-dva-npf-fk-otkritie-poluchili-ubitok

Крупнейшие НПФ России на 1 января 2019 года

Пенсионный фонд лукойл гарант доходность 2018

РИА – 29 мая. Рынок пенсионных накоплений в 2018 году продолжил развиваться, однако темпы прироста в четвертом квартале оказались не очень высокими по сравнению с аналогичным периодом 2017 года.

Об этом свидетельствуют результаты рейтинга негосударственных пенсионных фондов России по итогам 2018 года, подготовленного по заказу АЭИ ПРАЙМ экспертами РИА на основе данных Центробанка России. Так, объем средств населения в НПФ в сентябре-декабре увеличился на 1,6%.

Для сравнения, во втором и третьем кварталах 2018 года динамика была немного хуже – +0,4% и -0,5% соответственно. С другой стороны, за аналогичный период 2017 года прирост составил 3,5%, а в первом квартале 2018 года – 4,9%.

Таким образом, результат конца 2018 года оказался на среднем уровне по меркам последних кварталов. В целом же по итогам года прирост средств в НПФ составил 6,5%.

В абсолютных величинах объем средств участников НПФ по итогам 2018 года увеличился на 222 миллиарда рублей до 3,7 триллионов на 1 января 2019 года.

Стоит отметить, что рынок пенсионных средств в НПФ сопоставим с объемом вкладов второго по размеру банка России – Банка ВТБ.

Тогда как объем активов в НПФ составляет 4,1 триллиона рублей, что меньше результата Газпромбанка, но больше, чем активы у Россельхозбанка. Таким образом, влияние НПФ на российский финансовый сектор уже ощутимо, но пока не очень большое.

Количество клиентов, доверивших формирование пенсионных накоплений негосударственных пенсионным фондам, по итогам четвертого квартала немного снизилось (-0,1%).

Стоит отметить, что снижение в трех последних кварталах объясняется естественной убылью населения, тогда как перевод новых клиентов осуществляется в начале года.

В целом же свой выбор в пользу негосударственных пенсионных фондов по состоянию на 1 января 2019 года сделали более 43 миллионов человек.

Фонды продолжили укрупняться

Для оценки ситуации в разрезе отдельных фондов агентство РИА по заказу АЭИ ПРАЙМ провело анализ и подготовило рейтинг НПФ России по объему пенсионных средств на 1 января 2019 года. В рейтинге представлены данные по 52 негосударственным пенсионным фондам России с объемом средств клиентов более 1 миллион рублей, отчетность которых была опубликована Центробанком РФ.

Согласно результатам исследования, в 2018 году число НПФ достаточно сильно сократилось. На 1 января 2019 года объем средств клиентов более 1 миллиона рублей отмечалось у 52 НПФ, против 65 фондов в начале прошлого года. При этом на фоне сокращения количества работающих фондов они становятся крупнее.

В частности, в текущем рейтинге на ТОП-5 крупнейших НПФ приходится 64% пенсионных средств, а на 1 января 2018 года было 48%. Тогда как доля ТОП-10 по объему средств клиентов выросла до 88% против 70% на 1 января 2018 года.

Таким образом, наблюдается достаточно быстрая консолидация на рынке пенсионных средств, что соответствует тенденциям в других сегментах финансового рынка (банки, страховые и другие).

Также о тенденции укрупнения фондов свидетельствует увеличение медианного размера средств клиентов в фондах. Так, в текущем рейтинге средний размер фонда составил 6,7 миллиарда рублей, тогда как на 1 января 2018 года составлял 5,7 миллиарда рублей.

При этом самый крупный фонд рейтинга НПФ по состоянию на 1 января 2019 года достиг размера 599 миллиардов рублей средств клиентов, хотя годом ранее результат лидера не превышал 500 миллиардов рублей.

Также стоит отметить, что уровень в 500 миллиардов в рейтинге на 1 января 2019 года смогли преодолеть сразу три фонда, тогда как на 1 января 2018 года этот уровне не поддался ни одному участнику рейтинга.

По итогам четвертого квартала 2018 года десятка крупнейших НПФ изменилась достаточно сильно. В частности, в числе крупнейших появилось два новых фонда, а еще четыре характеризовались изменениями в позициях в ТОП-10. Так, новичками в первой десятке стали НПФ “НЕФТЕГАРАНТ” и НПФ “Транснефть”, которые заняли 8-е и 10-е места в рейтинге соответственно.

Стоит отметить, что НПФ “НЕФТЕГАРАНТ” в рейтинге на 1 октября был на 26-м месте, тогда как НПФ “Транснефть” занимал 11-ю позицию. При этом укрепить свои позиции НПФ “НЕФТЕГАРАНТ” смог благодаря присоединению двух фондов. В конце года к нему были присоединены НПФ “Нефтегарант-НПО” и НПФ “Согласие-ОПС”.

Также укрепить свои позиции в первой десятке смогли НПФ “ГАЗФОНД” и НПФ “ВТБ Пенсионный фонд”, которые поднялись на одну позицию каждый до 4-о и 7-о места соответственно. С другой стороны, снижением позиций в первой десятке характеризовались НПФ “БЛАГОСОСТОЯНИЕ” и НПФ “САФМАР”.

При этом НПФ “БЛАГОСОСТОЯНИЕ” опустился на одну позицию до 5-о места, а НПФ “САФМАР” потерял две позиции и теперь он занимает 9-е место.

Согласно исследованию, лидером по объему средств клиентов в рейтинге НПФ по состоянию на 1 января 2019 года стал НПФ “Сбербанка”, суммарный объем средств которого составил 599 миллиардов рублей. Таким образом, этот фонд является бессменным лидером среди НПФ на протяжении 15 кварталов подряд.

Вторым по размеру средств клиентов с объемом в размере 545 миллиардов рублей стал НПФ “Открытие”. Ранее этот фонд назывался НПФ “ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ” и был переименован в четвертом квартале 2018 года.

Замыкает тройку крупнейших фондов “НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления”, у которой объем средств составил 505 миллиардов рублей.

Лидером по приросту средств клиентов в абсолютном выражении в 2018 году стал НПФ “Открытие” (экс. НПФ “ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ”). Прирост средств этого фонда составил 270 миллиардов рублей. Стоит отметить, что хорошая динамика этого фонда в 2018 году объясняется слияниями.

В третьем квартале к НПФ “ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ” были присоединены два крупных фонда – НПФ “Электроэнергетики”, НПФ “РГС”. Тогда как без учета фактора объединения объем средств у данного фонда сократился бы на 29 миллиардов рублей.

Вторым по приросту в абсолютном выражении стал НПФ “НЕФТЕГАРАНТ”, прирост у которого составил 172 миллиарда рублей и также связан с объединением.

Третье и четвертое место по динамике в абсолютном выражении в текущем рейтинге занимают НПФ “Сбербанка” и НПФ “ВТБ Пенсионный фонд”, у которых годовой прирост средств вкладчиков составил 111 и 59 миллиардов рублей соответственно.

По числу застрахованных участников в рамках обязательного и добровольного пенсионного страхования также лидирует НПФ “Сбербанка” с количеством клиентов на 1 января 2019 года на уровне 10,6 миллиона человек.

Вторым и третьем в рейтинге по количеству застрахованных лиц являются НПФ “Открытие” и “НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления” в которых обслуживалось 8 и 6,5 миллиона человек соответственно. Таким образом, первая тройка по количеству клиентов полностью повторяет тройку по объему средств клиентов.

Четвертым и пятым по числу клиентов стали: НПФ “БУДУЩЕЕ” и НПФ “САФМАР” у которых количество застрахованных на 1 января 2019 года составляло 4,6 и 2,2 миллиона человек соответственно. Стоит отметить, что в целом по итогам года прирост клиентов наблюдался у 26 фондов.

Доходность значительного числа НПФ оказалась ниже инфляции 

По итогам 2018 года медианная доходность пенсионных накоплений НПФ из рейтинга составила 4,15%, против 8,3% в 2017 году, тогда как медианная доходность инвестирования резервов оказалась несколько выше – 4,7%. При этом выше уровня инфляции (4,27%) доходность продемонстрировали 16 из 35 фондов управляющих пенсионными накоплениями и 26 из 50 фондов с управлением пенсионными резервами.

Наибольшей доходностью накоплений в 2018 году, согласно данным Банка России, характеризовался НПФ “АКВИЛОН”. Доходность его вложений по итогам 2018 года составила 6,8%.

При этом среди наиболее крупных НПФ, из первой десятки, высокой доходностью также характеризовались “НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления” – 6,4% и “НПФ ВТБ Пенсионный фонд” – 5,5%.

В части резервов наибольшая доходность в 2018 году наблюдалась у “НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления” (7,3%), у НПФ “ГАЗФОНД” (7,2%) и у НПФ “Сургутнефтегаз” (7,1%).

По мнению экспертов РИА в среднесрочной перспективе обстановка на рынке пенсионных накоплений существенно не изменится, так как заморозка продолжится. Доходность в 2019 году, скорее всего, вырастет из-за снижения процентных ставок в экономике и соответственно роста стоимости долговых ценных бумаг.

негосударственных пенсионных фондов (НПФ) на 1 января 2019 года в PDF-формате >>

РИА  – это универсальное рейтинговое агентство медиагруппы МИА «Россия сегодня», специализирующееся на оценке социально-экономического положения регионов РФ, экономического состояния компаний, банков, отраслей экономики, стран.

Основными направлениями деятельности агентства являются: создание рейтингов регионов РФ, банков, предприятий, муниципальных образований, страховых компаний, ценных бумаг, другим экономических объектов; комплексные экономические исследования в финансовом, корпоративном и государственном секторах.

МИА «Россия сегодня» – международная медиагруппа, миссией которой является оперативное, взвешенное и объективное освещение событий в мире, информирование аудитории о различных взглядах на ключевые события.

РИА в составе МИА «Россия сегодня» входит в линейку информационных ресурсов агентства, включающих также: РИА НовостиР-СпортРИА НедвижимостьПраймИноСМИ.

МИА «Россия сегодня» лидирует по цитируемости среди российских СМИ и наращивает цитируемость своих брендов за рубежом. Агентство также занимает лидирующее положение по цитируемости в российских социальных сетях и блогосфере.

Источник: https://riarating.ru/investment_companies/20190529/630125834.html

ЗнайПрава
Добавить комментарий